Trust Scotia
Depuis plus d’un siècle, Trust Scotia aide les familles canadiennes à préserver et à transférer leur patrimoine.
Trust Scotia offre une gamme complète de services spécialisés taillés sur mesure pour répondre à vos objectifs personnels et conçus pour évoluer tout au long des étapes de votre vie et des changements dans votre situation financière. Ces services comprennent notamment :
- Planification successorale et de legs
- Services d’administration successorale et fiduciaire
- Services-conseils en philanthropie
- Services de garde des valeurs
- Services d’entiercement
Plus précisément, nous avons l’expertise nécessaire pour :
- Être un représentant que vous pouvez nommer comme liquidateur professionnel, mandataire chargé des biens ou fiduciaire
- Fournir de l’aide si vous avez été nommé liquidateur, mandataire chargé des biens ou fiduciaire
- Agir à titre de fiduciaire indépendant afin de réduire au minimum le stress familial et d’atténuer les conflits potentiels
- Concevoir des solutions philanthropiques pour soutenir vos objectifs de bienfaisance et successoraux
- Établir une convention d’entiercement pour aider à réduire le risque pour toutes les parties
- Aider les investisseurs et les institutions à consolider et à protéger leurs actifs
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Planification successorale et de legs
La planification successorale est une question de vie, celle des membres de votre famille et de vos proches, et de satisfaction à savoir que vous les aidez à assurer leur avenir financier.
Un plan successoral bien pensé facilite la tâche de votre famille et de vos proches pendant des moments difficiles, qu’il s’agisse de répondre à vos besoins en matière de soins de santé ou de régler votre succession.
Un plan successoral complet peut vous aider à :
- Protéger, préserver et contrôler vos biens, en cas de décès ou durant toute période d’inaptitude
- Assurer une transition harmonieuse de votre patrimoine et de vos biens à vos bénéficiaires
- Planifier vos besoins futurs en matière de soins de longue durée en cas de maladie grave ou d’invalidité
- Transférer votre entreprise à des membres de votre famille ou à des partenaires d’une manière fiscalement avantageuse
- Soutenir les causes importantes pour vous tout en réduisant votre fardeau fiscal
Votre plan successoral doit tenir compte de votre situation actuelle, des arrangements familiaux et de vos finances, et peut changer au fil du temps, surtout à mesure que votre vie et vos besoins évoluent. Il est recommandé de revoir son testament au moins tous les trois ans ou chaque fois qu’un événement marquant survient dans sa vie, comme un mariage ou un divorce, la naissance d’un enfant ou petit-enfant, la retraite ou un changement important dans son état de santé.
Apprenez-en davantage sur la planification successorale avec cette vidéo:
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Notre processus de planification successorale
À Trust Scotia, nous adoptons une approche globale de la gestion de votre plan successoral et de legs. Notre démarche commence par un processus exploratoire minutieux et personnalisé qui nous permet de dresser un tableau précis de vos priorités, de vos aspirations et de votre situation financière. Votre plan successoral et de legs personnalisé repose sur ces informations, lesquelles guideront aussi vos conseillers juridiques indépendants dans la rédaction de vos documents de planification successorale.
En travaillant de concert avec notre équipe de professionnels chevronnés, vous pouvez vous assurer que vos affaires financières, ou celles qui vous ont été confiées par un être cher, sont gérées de façon sécuritaire aujourd’hui, et qu’elles le seront à l’avenir, ce qui vous procurera, à vous et à votre famille, une tranquillité d’esprit durable.
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Procuration
Un plan successoral réfléchi devrait non seulement traiter de la distribution de vos actifs à votre décès, mais aussi de la meilleure façon de gérer vos actifs en cas d’incapacité. Si vous choisissez de nommer Trust Scotia à titre de liquidatrice, elle pourrait aussi être votre meilleur choix à titre de mandataire (mandataire de protection au Québec). Si vous agissez à titre de mandataire chargé des biens, Trust Scotia peut alléger votre fardeau en étant votre représentant.
Demander à Trust Scotia d'être votre mandataire chargé des biens peut faire en sorte que vos affaires financières seront prises en charge de manière efficiente, et ce, dans votre intérêt supérieur. Une fois le processus entamé, notre équipe s’occupe des transactions financières habituelles et des responsabilités liées au mode de vie, ainsi que de la comptabilité et des communications, le tout conformément à ses responsabilités réglementaires.
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Services d’administration successorale et fiduciaire
Lorsque vient le temps de mettre en œuvre votre plan successoral, nous pouvons vous aider à l’exécuter selon vos volontés. Cela peut vous libérer, vous ou votre famille, du fardeau émotionnel et administratif qui découle souvent des fonctions de liquidateur ou de fiduciaire. De cette façon, votre patrimoine sera protégé par l’administration quotidienne de vos affaires financières (ou de celles d’un membre de votre famille), et vos actifs seront transférés comme prévu dans votre plan.
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Services-conseils en philanthropie
Que vous songiez aux activités philanthropiques que vous souhaitez mener de votre vivant ou à soutenir vos causes préférées dans le cadre de votre plan successoral, Trust Scotia peut vous aider. En tant que principal fournisseur national de services aux fondations individuelles et privées, nous cherchons à rendre la philanthropie souple et percutante et aidons à établir des legs caritatifs importants pour nos clients.
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Services de garde des valeurs
Grâce à nos services de garde des valeurs, nous aidons les investisseurs fortunés et les institutions à consolider et à protéger leurs actifs.
Nous assurons l’administration des actifs financiers, notamment :
- Les liquidités et les instruments du marché monétaire
- Les obligations d’État et de sociétés et d’autres titres de créance
- Les actions, les droits et les bons de souscription
- Les parts de fonds en gestion commune et de fonds communs de placement
En tant qu’institution pérenne et hautement respectée, Trust Scotia travaillera à assurer la sécurité de vos actifs financiers et à gérer efficacement l’administration de vos placements.
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Services d’entiercement
Vous pourriez avoir besoin de signer une convention d’entiercement si vous ou une autre partie avez besoin de confier des biens à un tiers indépendant, le « dépositaire légal », jusqu’à ce que des conditions soient réunies par la voie d’un accord.
Les biens qui sont confiés à un dépositaire pourraient inclure :
- Liquidités
- Valeurs mobilières
- Polices d’assurance
- Immobilier
- Procurations
Une convention d’entiercement aide à réduire le risque pour toutes les parties, tout en assurant que les obligations financières ou d’autre nature sont adéquatement remplies.
Les services successoraux et fiduciaires sont offerts par La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse.
Les certificats de placement garanti (CPG) émis par La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse sont admissibles à l’assurance-dépôts de la SADC. Pour en savoir plus sur les CPG, cliquer ici.