Deux documents sont considérés comme les pierres angulaires de la planification successorale et devraient être préparés par tous les adultes aptes à prendre ...
Solutions sur mesure
Structure
Structurez et optimisez votre patrimoine pour favoriser la clarté et la prise de décision à long terme.
Comment structurer mon patrimoine?
Lorsque vous brossez un portrait complet de votre situation financière, vos décisions deviennent plus éclairées et réfléchies. Guidés par vos objectifs, nous clarifions le processus de planification et veillons à ce que toutes les composantes de votre stratégie de patrimoine y demeurent conformes.
Chez Gestion de patrimoine Scotia, nous vous aiderons à élaborer un plan bien structuré qui répond à vos besoins financiers — aussi complexes soient-ils — et reflète votre vision unique, afin que vous soyez mieux préparé pour l’avenir.
Mettez de l’ordre dans vos perspectives
Simplifiez la complexité
Nous intégrerons tous les aspects de votre situation financière pour que votre stratégie demeure coordonnée et cohérente au fil du temps.
Gagnez en clarté et en orientation
Vos objectifs sont notre priorité — ensemble, nous élaborerons un plan compréhensible et bien adapté à vos priorités.
Des conseils efficaces pour vous épauler
À mesure que votre situation évolue, nous coopérerons pour vous aider à atteindre plus rapidement vos objectifs grâce à des décisions éclairées et collectives.
Gardez le cap sur vos objectifs en tirant parti de nos services
Établissez de solides assises financières grâce à des services de gestion de patrimoine adaptés à vos besoins.
SERVICES
Planification globale de patrimoine
Un plan global de patrimoine sert de feuille de route vers votre avenir financier; il permet d’organiser vos priorités et d’intégrer les solutions nécessaires pour maintenir vos stratégies de gestion de patrimoine sur la bonne voie.
- Obtenez une vue d’ensemble
qui tient compte de l’ensemble de vos actifs, passifs, revenus, objectifs et risques. - Assurez l’harmonisation de vos stratégies de gestion de patrimoine
avec un plan unifié qui intègre tous les aspects
de votre situation financière. - Naviguez les changements de la vie
en vous appuyant sur des conseils éclairés qui vous aident à gérer les changements de situation familiale, l’expansion de vos activités et bien plus encore.
SERVICES
Gestion de placements
Notre approche rigoureuse en gestion de placements, combinée à une vaste gamme de stratégies, peut vous aider à garder le cap sur votre plan à chaque étape de votre vie.
- Alignez vos placements
sur un plan global de gestion de patrimoine qui tient compte de vos actifs, de vos passifs, de vos sources de revenus et de vos besoins futurs. - Élaborez un portefeuille équilibré
qui reflète l’ensemble de votre situation financière, y compris votre horizon de placement, vos besoins
de liquidités et votre tolérance au risque. - Favorisez la stabilité à long terme
grâce à des conseils en placement coordonnés avec d’autres services de gestion de patrimoine.
SERVICES
Services bancaires privés
Notre équipe offre des solutions de financement personnalisées pour les polices d’assurance et la gestion de trésorerie, vous aidant à tirer pleinement parti des occasions qui s’inscrivent dans votre plan global.
- Simplifiez vos services bancaires et vos solutions de crédit
avec l’aide d’une équipe qui connaît vos besoins
et d’une structure englobant vos comptes chèques
et d’épargne, vos solutions de crédit et d’emprunt,
ainsi que la gestion de vos liquidités. - Accédez à des solutions sur mesure pour tous vos comptes
conçues pour répondre à des besoins financiers complexes et simplifier vos structures personnelles, commerciales et fiduciaires. - Gagnez en temps et en commodité
grâce à un soutien personnalisé pour les opérations urgentes, les besoins en devises et les avantages liés aux cartes de crédit.
SERVICES
Services successoraux et fiduciaires
Votre héritage devrait refléter vos valeurs et votre vision — l’équipe de Trust Scotiaᴹᴰ vous aidera à élaborer un plan fondé sur vos intentions.
- Apportez clarté et structure
à la manière dont votre patrimoine est détenu
et transféré, au moyen de solutions juridiques comme les fiducies, les testaments
et les procurations. - Réduisez la complexité
en regroupant vos tâches de planification successorale ainsi que vos responsabilités juridiques et administratives sous une gestion professionnelle. - Tirez parti d’un plan cohérent
qui harmonise votre héritage et vos objectifs philanthropiques avec votre stratégie globale de gestion de patrimoine.
SERVICES
Assurance
Nos conseillers en assurance évaluent vos priorités financières et vous offrent des conseils exhaustifs adaptés à vos objectifs uniques.
- Consolidez épargne et protection
avec des solutions comme l’assurance vie permanente, qui combine une couverture d’assurance à une valeur de rachat potentielle.. - Augmentez la stabilité de votre plan de patrimoine
grâce aux composantes de valeur de rachat des polices, qui peuvent offrir des avantages fiscaux potentiels en complément de vos placements. - Renforcez votre stratégie de placement
avec des solutions d’assurance qui soutiennent votre planification à long terme lorsque vous avez plafonné vos cotisations à vos régimes enregistrés.
Commencez du bon pied avec une ou un spécialiste de Gestion de patrimoine Scotia
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MD Marque déposée de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence. MC Marque de commerce de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence. Gestion de patrimoine ScotiaMD réunit les divers services financiers offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse (Banque ScotiaMD); La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse (Fiducie ScotiaMC); Scotia Jarislowsky Fraser (par l’entremise de Gestion d’actifs 1832 S.E.C.); 1832 Asset Management U.S. Inc.; Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. et ScotiaMcLeodMD, une division de Scotia Capitaux Inc. Les services bancaires privés sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse. Les services successoraux et fiduciaires sont offerts par La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse. Les services de gestion de portefeuille sont offerts par Gestion d’actifs 1832 S.E.C. et 1832 Asset Management U.S. Inc. Les services d’assurance sont offerts par Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. Les services-conseils en gestion de patrimoine et les services de courtage sont offerts par ScotiaMcLeod, une division de Scotia Capitaux Inc. Les services-conseils en placements internationaux sont offerts par Scotia Capitaux Inc. Les services de planification financière sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse et ScotiaMcLeod. Scotia Capitaux Inc. est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et est réglementée par l’Organisme canadien de réglementation des investissements. Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. est la filiale spécialisée dans l’assurance de Scotia Capitaux Inc., membre du groupe de sociétés de la Banque Scotia. Lorsqu’ils discutent de produits d’assurance-vie, les conseillers de ScotiaMcLeod agissent en qualité d’agents d’assurance-vie (conseillers en sécurité financière au Québec) représentant Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc.