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TOTAL WEALTH planning
La planification globale de patrimoine à chaque étape de votre vie
Une approche globale pour faire croître, préserver, structurer et transférer votre patrimoine et favoriser l’atteinte de vos objectifs financiers.
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La réussite financière n’est généralement pas due au hasard. Elle découle d’une série de décisions réfléchies, et votre plan de gestion de patrimoine mérite d’être conçu avec la même rigueur. Chez Gestion de patrimoine Scotia, nous combinons analyses pointues et spécialistes de confiance pour vous soutenir à chaque étape de votre vie.
Définir vos objectifs
Prenez soin de ce qui vous importe le plus – vos proches et vos projets – grâce à une planification globale.
Profiter de conseils spécialisés
Une équipe qui travaille en synergie sur vos objectifs et propose une large gamme de solutions.
Créer un plan
Un plan global de patrimoine, conçu selon vos objectifs, avec des stratégies pour les atteindre.
Le processus de planification globale de patrimoine
Notre processus de planification globale a pour but de vous aider à faire croître, structurer, protéger et transférer votre patrimoine, afin que vous puissiez aborder chaque étape de la vie avec confiance.
Au cours du processus, vous pourrez :
Faire le point sur votre situation financière et le mode de vie auquel vous aspirez;
Profiter de conseils stratégiques pour établir un plan en toute confiance;
Tirer parti de l’expertise de notre équipe de spécialistes;
Obtenir des stratégies adaptées à vos objectifs, vos besoins et vos priorités;
Bénéficier d’un plan global de patrimoine comprenant:
- un résumé des points clés à retenir;
- d’autres stratégies à envisager;
- un plan d’action détaillé pour la suite.
Un plan centré sur vos priorités
in your life priorities
Vos priorités sont toujours au cœur de votre plan. À mesure qu’elles changent – dans votre carrière, votre vie de famille, votre santé, votre bien-être ou votre style de vie –, votre plan global de patrimoine évolue. Il est conçu pour s’adapter à chaque étape de votre parcours, pas seulement la retraite, et englobe toutes les facettes de votre vie.
Carrière et travail
Famille et relations personnelles
Santé et bien-être
Mode de vie et loisirs
Collectivité et activités de bienfaisance
Une planification en fonction
de vos objectifs
Peu importe où vous en êtes dans votre parcours financier, notre équipe met son expertise à votre service pour vous aider à avancer en toute confiance.
Croissance du patrimoine
Faites croître votre patrimoine avec des placements stratégiques appuyés par des conseils financiers.
Organisation du patrimoine
Structurez et optimisez votre patrimoine pour soutenir l’efficience et la planification à long terme.
Préservation du patrimoine
Protégez votre patrimoine et consolidez votre avenir financier.
Transfert du patrimoine
Transmettez votre patrimoine aux générations futures et à des causes qui vous tiennent à cœur, au moyen de legs planifiés qui feront une différence.
Le soutien d’une équipe de spécialistes tout au long de votre parcours
Votre directrice ou directeur des relations d’affaires est bien plus que votre partenaire financier. Son rôle est d’apprendre à vous connaître, votre famille et vous, et de comprendre vos besoins et objectifs pour vous accompagner à chaque étape importante de votre vie, tant dans les moments de célébrations que dans les épreuves inattendues. Grâce à une planification réfléchie, à l’établissement des objectifs et à l’exploration des possibilités, elle ou il vous éclaire dans les périodes de changement et vous aide à les traverser avec confiance.
Le plan combine les stratégies de nos différentes équipes spécialisées, notamment en fiscalité, en assurance, en successions et fiducies et en services bancaires privés. Ensemble, nous élaborons une feuille de route cohérente, axée sur vos priorités, qui évolue avec vous et reflète toutes les facettes de votre vie, aujourd’hui comme demain.
Avantages d’un plan global:
Clarté
Un plan global de patrimoine sert de feuille de route vers votre avenir financier, en conciliant vos objectifs à court et à long terme pour vous aider à établir vos priorités et à prendre des décisions éclairées.
Confiance
Nous simplifions les choses pour vous en évaluant votre situation financière actuelle et en anticipant les grands changements à venir pour que vous puissiez avancer l’esprit tranquille.
Collaboration
Le plan global de patrimoine réunit l’expertise de nos différents spécialistes en un tout cohérent, ce qui vous assure d’une gestion stratégique de votre patrimoine et vous permet de profiter de la puissance de notre approche collaborative.
Commencez du bon pied avec une ou un spécialiste de Gestion de patrimoine Scotia
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Marque déposée de La Banque de Nouvelle-Écosse, utilisée sous licence. Gestion de patrimoine ScotiaMD réunit les divers services financiers offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse (Banque ScotiaMD); La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse (Trust ScotiaMD); Scotia Jarislowsky Fraser (par l’entremise de Gestion d’actifs 1832 S.E.C.); 1832 Asset Management U.S. Inc.; Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. et ScotiaMcLeodMD, une division de Scotia Capitaux Inc. Les services bancaires privés sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse. Les services successoraux et fiduciaires sont offerts par La Société de fiducie Banque de Nouvelle-Écosse. Les services de gestion de portefeuille sont offerts par Gestion d’actifs 1832 S.E.C. et 1832 Asset Management U.S. Inc. Les services d’assurance sont offerts par Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. Les services-conseils en gestion de patrimoine et les services de courtage sont offerts par ScotiaMcLeod, une division de Scotia Capitaux Inc. Les services-conseils en placements internationaux sont offerts par Scotia Capitaux Inc. Les services de planification financière sont offerts par La Banque de Nouvelle-Écosse et ScotiaMcLeod. Scotia Capitaux Inc. est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs et est réglementée par l’Organisme canadien de réglementation des investissements. Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc. est la filiale spécialisée dans l’assurance de Scotia Capitaux Inc., membre du groupe de sociétés de la Banque Scotia. Lorsqu’ils discutent de produits d’assurance-vie, les conseillers de ScotiaMcLeod agissent en qualité d’agents d’assurance-vie (conseillers en sécurité financière au Québec) représentant Services d’assurance Gestion de patrimoine Scotia inc.