有效增值的寿险

无论现在还是未来,让财富持续发挥最大效能

长久以来,您一直辛勤耕耘,谨慎储蓄,明智投资。您已积累丰厚的财富,不仅足以安享晚年,更希望为子孙后代积累财富。您的注册退休储蓄计划 (RRSP) 和免税储蓄账户 (TFSA) 已达上限,正寻求新的储蓄良机。如何以高效率的税收策略,实现资产保值增值?选择终身寿险这一独特的投资利器,不仅为您在世时带来丰厚的税收优惠,还能在您离世后,为您深爱的家人提供坚实的保障——甚至守护您的企业。

终身寿险如何运作?

保费中一部分用于支付保险费用,另一部分则注入储蓄部分(现金价值),在税收递延的基础上稳健增长。对于大多数终身寿险产品,您可根据自己的投资目标和风险偏好定制投资部分——例如,若您倾向于轻松管理,保险公司可以直接以类似共同基金的方式代您进行管理。根据保险合同的具体条款,随着身故保险金增加,您在有生之年可以获得的现金价值也会增加。在您身故后,身故保险金(包括任何累积的现金价值,但需扣除曾经提取或借出部分)将免税分配给您遗产的指定受益人。

终身寿险的优势

作为投资组合的分散化投资工具,有效降低投资组合的整体风险

终身寿险可以弥补现有团体保险的空白,确保您获得所需的保护

税收优惠的投资选项可以助您实现显著财富增长

它可以高效助力将资产传承给下一代或分配给注册慈善机构

在您的有生之年(如退休期间)提供额外收入

它可以帮助支付与遗产相关的费用,包括遗嘱认证费和所得税

保单的现金价值可能受到债权人保护,即使在破产情况下也是如此

为何选择丰业财富管理

在丰业财富管理,我们认为寿险应成为深思熟虑财富管理方法的一部分,而不应被视为单独的产品。我们自豪地为客户提供这种经常被忽视的重要策略,它能够以引人注目和持久的方式对他们的家庭、事业和未来形成正向的影响。我们的保险顾问将客观分析您的财务状况,并与您的投资理财顾问合作,提供全面的建议和实施策略,以满足您独特的需求。

欲了解更多详情,请与丰业财富管理客户关系经理联系。