ScotiaMcLeod

 

Examiner toutes les possibilités avant toute recommandation.

Depuis ses débuts comme source de services-conseils en placement digne de confiance, ScotiaMcLeodMDest devenue une société de courtage de plein exercice, qui met à votre service une équipe d’experts chevronnés en placement. Ensemble, nous nous consacrons à l’excellence du service à la clientèle en offrant des conseils de placement éclairés et des solutions créatives. Nous privilégions des approches innovatrices pour assurer la protection et la croissance de votre actif. Les conseillers en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod possèdent les connaissances et la capacité de vous offrir des solutions de gestion de patrimoine appropriées.

Votre conseiller en gestion de patrimoine établit avec vous les stratégies de placement les plus judicieuses pour vous aider à investir, dès maintenant et pour l’avenir, votre actif si chèrement acquis. Au départ, il souhaite tout connaître de votre situation financière – votre profil actuel, vos besoins, vos préoccupations, votre seuil de tolérance au risque, votre situation fiscale, votre horizon temporel, vos objectifs de liquidités et de rendement.

Axé sur votre réussite à long terme et présentant des placements choisis en fonction de vos besoins, le plan qui vous est soumis est bien réfléchi et repose sur des recommandations précises qui harmonisent vos objectifs financiers à la stratégie appropriée. Le plan est ensuite mis en œuvre et le suivi constant des progrès de votre portefeuille permet à votre conseiller en gestion de patrimoine de l’adapter selon l’évolution de votre vie et de vos objectifs.

En nous appuyant uniquement sur votre situation actuelle et les objectifs visés pour votre patrimoine, nous pouvons évaluer les avantages des divers comptes et régimes de placement. Mentionnons, entre autres, les régime enregistrés d’épargne-retraite (REER), les fonds enregistrés de revenu de retraite (FERR), les régimes de retraite individuels (RRI), les comptes d’épargne libres d’impôt (CELI) et les régimes enregistrés d’épargne-études (REEE).

Les moyens utilisés pour gérer et protéger votre patrimoine à l’avenir peuvent différer de ceux que vous avez employés pour le bâtir dans le passé. Vous travaillez étroitement avec votre conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod à déterminer les types de placement qui répondent à vos besoins, à vos ambitions et à votre seuil de tolérance au risque, depuis les titres à revenu fixe et les actions jusqu’aux fonds communs de placement et aux fonds cotés en bourse. ScotiaMcLeod offre aussi une solide expertise dans le secteur de l’or et des métaux précieux.

Le vaste éventail de programmes à honoraires forfaitaires de ScotiaMcLeod permet de répondre à vos besoins précis et de choisir votre degré de votre participation à la gestion de vos placements.

Si vous désirez déléguer une partie, ou la totalité, des décisions de gestion des placements afin d’avoir plus de temps et de liberté pour votre famille, votre carrière ou autres centres d’intérêts, vous pouvez choisir avec l’aide de votre conseiller en gestion de patrimoine d’adhérer à l’un de nos programmes à participation modérée.

Les programmes à participation modérée vous laissent déléguer la gestion de placement et les décisions de négociation, et comprennent :

Le Programme de portefeuilles gérés – Un programme discrétionnaire qui vous offre un portefeuille de placements personnalisé géré par un conseiller spécialisé en gestion de portefeuille. Au moyen des renseignements fournis, votre gestionnaire de portefeuille établit un énoncé de politique de placement personnalisé qui précise clairement les objectifs de placement de votre portefeuille. Des honoraires de gestion de compte uniques englobent la gestion des placements, la surveillance, ainsi que la garde et la négociation des titres.

Le Programme Sommet – Les actifs sont gérés sur une base discrétionnaire; le programme a recours à des gestionnaires externes hautement qualifiés qui gèrent une vaste gamme de mandats de placements. Chaque gestionnaire est sélectionné et surveillé par Northern Trust Asset Management, une société très réputée de services-conseils en gestion de placements. Les honoraires de gestion de compte uniques couvrent la gestion de placements, le contrôle diligent et la surveillance continus des gestionnaires et des mandats de placements, la garde et la négociation des titres ainsi que la production de relevés détaillés.

Le programme de Portefeuilles de placements de ScotiaMcLeod – Les actifs sont gérés sur une base discrétionnaire par Gestion d’actifs 1832 S.E.C., une société affiliée à la Banque Scotia. Avec Gestion d’actifs 1832 S.E.C., vous profitez d’une équipe expérimentée qui dispose, en matière de gestion du risque et de conformité, d’une infrastructure éprouvée et rigoureuse prévoyant de solides processus de contrôle diligent et de surveillance. Les honoraires forfaitaires comprennent la gestion des placements, le contrôle diligent et la surveillance continus, la garde et la négociation des titres, et sont calculés en pourcentage de la valeur totale des actifs du portefeuille.

Le Programme Apogée – Une famille de Fonds privés Scotia gérés par d’importantes sociétés de gestion de portefeuilles institutionnels et de caisses de retraite. Chaque gestionnaire est sélectionné et surveillé par Northern Trust Asset Management, une société très réputée de services-conseils en gestion de placements. Les honoraires sont facturés en fonction du montant du compte et du type d'actifs détenus dans ce dernier.

Les Portefeuilles Apogée – Une famille de portefeuilles de type « fonds de fonds » investissant dans des parts des Fonds du Programme Apogée, qui procurent une diversification à plusieurs niveaux dans une seule solution de placement. Les gestionnaires sous-jacents sont sélectionnés et surveillés par Northern Trust Asset Management, une société prestigieuse de services-conseils en gestion de placements. Le rééquilibrage périodique représente l’une des principales caractéristiques des Portefeuilles Apogée. Pour les renseignements sur les honoraires, veuillez consulter le prospectus simplifié des Fonds.

Si vous préférez participer aux décisions de placement quotidiennes tout en recevant des recherches, des renseignements et des conseils réguliers d'un conseiller en gestion de patrimoine de ScotiaMcLeod, les programmes suivants pourraient répondre à vos besoins :

Le Programme Partenaires Plus – Un programme à honoraires forfaitaires non discrétionnaire destiné à des clients qui souhaitent profiter des services d’un conseiller, mais qui désirent participer au processus décisionnel pour les placements courants. Ce programme est idéal pour les clients qui comptent surtout sur leur conseiller pour les guider. Les honoraires trimestriels incluent la prestation de conseils, un nombre limité d'opérations en fonction de la taille du compte, et les frais d'administration annuels de compte REER.

i:Partenaire – Un programme à honoraires forfaitaires non discrétionnaire conçu pour les clients qui souhaitent profiter des conseils réguliers d’un conseiller, mais qui veulent jouer un rôle plus actif dans les activités de négociation liées à leur compte. Ce programme allie les caractéristiques du courtage de plein exercice et du courtage en ligne dans un seul compte à honoraires forfaitaires, qui offre la souplesse d'une gamme complète de services en ligne.

Rencontrez un conseiller en gestion de patrimoine professionnel pour bâtir un portefeuille de placements qui permet de gérer le risque tout à répondant à vos objectifs financiers. Communiquez dès aujourd’hui

ScotiaMcLeodMD, une division de Scotia Capitaux Inc

Georges

En quarante années de labeur, Georges et sa femme Francine ont bâti un empire commercial. Georges souhaite prendre sa retraite et passer le relais à l'un de ses fils.

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Ricardo

Ricardo travaille chez l'un des plus importants fabricants de voitures de luxe au monde et fait souvent la navette entre le Canada et le Mexique.

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Daniel

Daniel est vice-président principal dans une société minière de premier plan au Canada. Sa femme, Denise, gère sa propre société de consultation en aménagement intérieur.

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David

David a pris récemment sa retraite à titre d'associé principal du cabinet d'avocats le plus important de Montréal.

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Élisabeth est une professionnelle de la santé. Son mari est retraité, ayant récemment vendu son entreprise de logiciels à une société multinationale.

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Hélène

Hélène est mariée, mère au foyer de trois enfants. Son mari est un cadre supérieur dans une société multinationale.

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