Planification de patrimoine globale

Entouré d’une équipe de spécialistes offrant des perspectives et des possibilités nouvelles, votre directeur relationnel devient votre partenaire financier en établissant votre planification de patrimoine globale qui guidera vos décisions financières au fil des changements dans votre vie. Votre plan de gestion de patrimoine globale met en commun toutes les stratégies de nos spécialistes, sous un même toit, en plaçant vos priorités au cœur, démontrant ainsi la force de notre remarquable approche de travail en équipe. Ce plan prend en compte toutes les facettes de votre vie, actuelle et à venir, et se présente comme une feuille de route dynamique et cohérente, qui vous accompagnera tout au long de votre parcours financier.

Essentiellement, notre processus distinct de planification de patrimoine globale peut vous aider à réaliser vos rêves et à réussir, peu importe la définition que vous donnez à ce mot.

Le processus de planification de patrimoine globale commence et se termine par vos objectifs personnels. Il revêt une importance particulière lorsque vous êtes à la retraite ou sur le point de l’être. Un plan exhaustif offre des avantages considérables :

Vous aide à fixer et à définir vos objectifs

À l’instar d’une feuille de route, un plan de gestion de patrimoine globale éclaire votre parcours financier en vous permettant d’équilibrer vos objectifs à court et à long terme pour établir des priorités. Parmi ces objectifs, mentionnons des achats importants, la planification de la retraite de vos rêves ou la préservation du patrimoine pour votre famille et vos proches. Peu importe ce que vous souhaitez réaliser dans la vie, un plan de gestion de patrimoine globale vous aide à cibler les stratégies nécessaires pour y parvenir.

Repère les possibilités

Grâce à l’information acquise au fil du processus, la planification de patrimoine globale vous aide à obtenir de meilleurs résultats financiers en ciblant des stratégies qui structurent, améliorent et protègent votre patrimoine et en favorisent le transfert.

Vous prépare à l'inattendu

Par l’examen et l’analyse de votre situation financière actuelle, nous pouvons vous aider à vous préparer aux événements imprévus de votre vie. Qu'il s'agisse de créer un filet de sécurité, de vous assurer une protection appropriée ou d'élaborer divers scénarios, un plan de gestion de patrimoine globale vous procure un sentiment de sécurité, car vous et votre famille êtes bien préparés à faire face aux événements inattendus de la vie et à les surmonter.

Vous ouvre l’accès à des spécialistes

Lorsque vous disposez d’un plan de gestion de patrimoine globale, vous bénéficiez de la riche contribution de nos spécialistes. Un plan de gestion de patrimoine globale met en commun toutes les stratégies de nos spécialistes, sous un même toit, en plaçant vos priorités au cœur, démontrant ainsi la force de notre formidable approche de travail en équipe.

Raffermit votre confiance en matière financière

La finance peut être compliquée, mais cela ne signifie pas que votre plan doive l'être. Un plan de gestion de patrimoine globale peut être aussi complexe ou aussi simple que vous le souhaitez pour s'adapter à votre situation. Nous passerons en revue nos stratégies et nos recommandations pour nous assurer de leur conformité à vos objectifs.

Vous procure la tranquillité d'esprit

Les recherches montrent que la santé physique et la santé financière sont étroitement liées. Selon FP Canada, 85 % des Canadiens ayant un plan financier détaillé font état de niveaux plus élevés de bien-être émotionnel et financier, comparativement à ceux qui n'en possèdent pas¹. Un plan de gestion de patrimoine globale peut contribuer à vous procurer la tranquillité d'esprit et un sentiment de sécurité.

Planification de la transition pour l'entreprise

Le transfert de votre entreprise est sans doute la décision la plus difficile, la plus complexe et la plus douce-amère que vous aurez à prendre dans votre vie. Voulez-vous la vendre? Si oui, à qui? Souhaitez-vous transférer la propriété à des personnes de l’extérieur, à des employés, ou à un membre de la famille? Que pouvez-vous faire, dès aujourd’hui, pour donner une valeur nette à long terme pour votre entreprise? Quelle est la meilleure façon de structurer la transaction? Les possibilités et les questions sont nombreuses, et chacune aura une incidence unique sur votre situation dans son ensemble.

Notre façon d’aborder la planification de la transition tient compte de vos caractéristiques personnelles et d’entreprise, et sera fidèle à votre stratégie de gestion de patrimoine globale. Depuis la détermination et la révision de vos priorités personnelles pour désigner votre successeur ou votre acheteur, les professionnels de Gestion de patrimoine Scotia travaillent en collaboration avec vous et votre conseiller pour vous aider à élaborer un plan de transition harmonieux et avantageux.

Nos spécialistes comprennent les défis, les enjeux et les besoins complexes des propriétaires d’entreprise et des familles fortunées, et possèdent l’expérience nécessaire pour les aider à gérer ce processus complexe. Nous les guidons et les épaulons sur les questions concernant le transfert de l’entreprise, la dynamique familiale, les plans d’urgence, les structures fiscalement efficaces, l’intégration des patrimoines personnel et d’entreprise, et les plans successoraux. Le tout vise à tirer profit au maximum de l’entreprise dans laquelle vous avez investi tant d’efforts.

Planification de la transition pour la famille

Depuis trois générations, nous travaillons étroitement avec les bâtisseurs de patrimoine pour assurer leur viabilité financière en vue de garantir le bien-être de leur famille aujourd’hui et pour les générations à venir.  Nous cherchons au départ à répondre aux besoins et aux désirs de toutes les personnes visées en établissant leur planification financière, fiscale et successorale afin d’assurer l’harmonie familiale. Lorsque nous collaborons avec des propriétaires d’entreprise, nous veillons à ce que les objectifs personnels et commerciaux soient compatibles. Tout en tenant compte de la transition future, nous examinons l’ensemble de la situation financière, notamment les relations entre la famille, l’entreprise et les structures de propriété actuelles. Forts d’une approche globale de la gestion de patrimoine, nous explorons les questions touchant la suite pour l’entreprise et la famille, les imprévus, la sécurité financière et l’héritage. Il en résulte une feuille de route stratégique exhaustive et fortement personnalisée, qui établit un équilibre entre les besoins et les objectifs de la famille et de l’entreprise.

Composante essentielle de votre plan de gestion de patrimoine globale, l’assurance constitue un outil précieux qui peut vous aider à protéger tout ce pour quoi vous avez travaillé si fort : votre famille, votre entreprise et votre avenir.

Au-delà de cette protection, l’assurance :

• Optimise votre patrimoine en réduisant au minimum l’impôt à payer, en le reportant ou en le compensant
• Constitue un instrument de placement fiscalement avantageux, créateur de richesse additionnelle pour votre famille
• Répond aux préoccupations entourant la planification successorale, qui sont parfois très personnelles

À Gestion de patrimoine Scotia, l'assurance occupe une place cruciale dans la planification de patrimoine globale, car elle permet d’accroître et de préserver le patrimoine des clients, tout en gérant le risque de catastrophes financières. Souvent sous-estimée, cette option inattendue vous aidera à gérer plus efficacement votre patrimoine si durement gagné, comme notre équipe de consultants en assurances pourra vous le démontrer. L’assurance peut jouer un rôle essentiel dans la constitution d'un patrimoine durable et avoir des répercussions profondes sur votre famille, votre entreprise et, en fin de compte, sur votre héritage.

Découvrez comment un plan établi avec soin peut vous aider à atteindre vos objectifs. Communiquez dès aujourd’hui avec votre conseiller.